Рекомендации по работе с расчетными счетами

Соблюдайте рекомендации по работе с расчетными счетами, они помогут вам избежать ограничений по обслуживанию.

Следуйте рекомендациям по проведению платежей

По расчетному счету должны осуществляться операции, связанные с хозяйственной деятельностью  предприятия

Могут вызвать вопросы

Внушает доверие

  • Проведение платежей, несоответствующих выбранным видам деятельности и применяемой системе налогообложения
  • Осуществление операций, соответствующих заявленным кодам ОКВЭД, как собственным, так и контрагентов.
  • Соответствие объема совершаемых платежей с НДС объему зачислений на счет, включающих НДС.
  • Отсутствие операций по оплате налогов и иных обязательных платежей
  • Оплата налоговых платежей в объеме не менее 0,9% от общего объема расходных операций по счету.
  • Проведение отчислений в бюджет и внебюджетные фонды при выплате заработной платы работникам в соразмерных объемах.
  • Отсутствие сведений об основании совершаемых по счету операций
  • Подробное заполнение назначения платежа: в платежах с назначением «по договору» указание номера, даты и предмета договора.
  • Взаимодействие с недобросовестными участниками хозяйственного оборота

Следуйте рекомендациям при работе с наличными деньгам

Соблюдайте лимиты по расчетам наличными деньгами между юридическими лицами, установленные законодательством РФ: не более 100 тыс. рублей.

Могут вызвать вопросы

Внушает доверие

  • Снятие крупных сумм наличных средств для выплаты заработной платы без одновременной уплаты налогов в бюджет
  • Снятие наличных средств на прочие цели в объемах несоразмерных с ведением бизнеса
  • Использование универсальной карты для оплаты корпоративных расходов
  • Указание цели получения денежных средств при получении наличных средств в кассе банка по денежному чеку

Предоставляйте актуальную информацию

Своевременно предоставляйте банку актуальные данные:

  • 1 раз в год предоставляйте анкету по форме банка.
  • Если данные изменились , предоставьте в банк документы, подтверждающие изменения и заполните анкету по форме банка в течение 7 рабочих дней с момента внесения изменений.
  • При наличии выгодоприобретателей   в проводимых вами сделках предоставляете сведения о них в виде анкеты по форме банка.

Отвечайте на запросы банка

Отвечайте на звонки из банка и старайтесь своевременно предоставлять информацию по запросу банка.

Все вопросы, связанные с запросом, вы можете задать по номеру телефона, указанному в запросе, или обратившись в службу поддержки бизнеса 8-800-700-59-59.

При непредставлении запрошенных документов в срок, указанный в запросе, банк может отказать в проведении операций по счету.

Сервисы, которые помогут сохранить безупречную деловую репутацию

  • Проверяйте состояние бизнеса контрагентов с сервисом «Светофор» в Интернет-банке Light
  • Контролируйте деловую репутацию вашей компании с сервисом «Вы в светофоре» интернет-банке Light
  • Подключите зарплатный проект и зачисляйте зарплату на карты сотрудников в несколько кликов в интернет-банке Light
  • Оформите универсальную карту для бизнеса, с которой удобнее оплачивать расходы организации. Все траты отражаются в интернет-банке Light
  • Увеличивайте продажи с эквайрингом в УБРиР
  • Увеличивайте доходы с выгодными депозитами
Ответы на часто задаваемые вопросы

Счет не блокирован. Банком установлено ограничение на формирование расчетных документов в системе Интернет-банк, которое не препятствует обмену документами на бумажном носителе.

Данное право Банка закреплено в  Правилах банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой, в ПАО КБ «УБРиР» в соответствии с которыми банк имеет право  после предварительного предупреждения приостановить предоставление  Клиенту услуг с использованием системы Интернет-банк в части приема распоряжений на проведение операций по счету.

Приостановление предоставления услуг по инициативе банка может осуществляться на неограниченный срок.

Банк сможет возобновить предоставление услуг с использованием системы Интерне-банк после предоставления вами запрошенных документов и их проверки на предмет отсутствия нарушений закона.

При получении запроса о пояснении экономического смысла проводимых операций в ответе необходимо отразить характер осуществляемой деятельности с описанием схемы ведения бизнеса и специфики работы, сведения о том, за счет чего формируется прибыль, указать вид применяемой системы налогообложения и иные существенные обстоятельства, поясняющие особенности проводимых по счету операций.

Запрошенную информацию или документы можно предоставить в банк одним из удобных способов:

  • На бумажном носителе лично в офис банка по месту обслуживания вашего счета;
  • В электронном виде по системе Интернет-банк. Письмо должно быть подписано уполномоченным должностным лицом. Максимальный объем отправляемого файла – 10 Мб.

Дата, не позднее которой необходимо предоставить в банк информацию или документы, указана в запросе.

При отсутствии запрошенных документов необходимо указать данную информацию в пояснительной записке с комментариями о причинах их отсутствия.

Например, компания недавно прошла регистрацию и не может предоставить бухгалтерскую отчетность с отметкой налогового органа о принятии, - укажите данную информацию в пояснительной записке.

Ознакомьтесь с рекомендациями Центрального Банка РФ по повышению прозрачности во взаимодействии предпринимателей с кредитными организациями